Вопрос по регистрации

Invalid Input

Invalid Input
Invalid Input
Проверочный код (*)
Проверочный код

Invalid Input
Что нужно знать о банках

1. Надежность банка

Она обеспечивается не столько размером уставного капитала, широтой сети представительств и «известностью» названия, сколько величиной валютных резервов и чистотой кредитного портфеля, т.е. зависит от склонности владельцев и менеджмента к сомнительным инвестиционным приключениям.

Конечно, чем больше риска, тем больше прибыль. Но клиентов прибыль банка интересует, как правило, в последнюю очередь. Таким образом, «оффшорный» LoyalBank (Сент-Винсент и Гренадины), занимающийся почти исключительно расчетно-кассовым обслуживанием торговых операций, по стабильности и надежности превосходит многие более известные банки, и с этой стороны может быть более интересен клиентам. 

2. Удобство для клиента

А) Возможность  оперативно решать возникающие вопросы
Относительно небольшие банки проявляют более гибкий подход к каждому клиенту. Например, получить оперативную информацию в них намного более реально, чем, скажем, в «HSBC», у которого клиентов – миллионы, и возиться персонально с каждым нет ни интереса, ни возможности. Попробуйте в нем узнать, к примеру, где и почему «завис» Ваш платеж. В этом отношении в больших системных банках служба поддержки обычно едва работает.

Б) Наличие русскоговорящего персонала
Это намного упрощает работу с банком, даже если основная документация по счету ведется на английском. Или пройдите курс изучения английской терминологии и фразеологии в сфере финансов и банковской деятельности, чтобы общаться более свободно. Русскоговорящую службу поддержки обычно можно встретить в банках Прибалтики (которые являются вполне «Европейскими» банками), банках Кипра, некоторых банках Восточной Европы, реже – в  некоторых «оффшорных» банках.

В) Количество банков-корреспондентов
Собственно, количество банков, в которых открыты корсчета, является и предметом гордости каждого банка, и одним из критериев его солидности. Чем их больше - тем проще, быстрее и дешевле перевести деньги в любую «Тмутаракань» (или получить их оттуда). А это в современных условиях, согласитесь, одно из конкурентных преимуществ.
 
 
3. Требуемые документы и идентификация клиентов 

Бенефициар
Допустим, Английской компанией (ее акциями) владеет компания, зарегистрированная на Кипре. А Кипром - компания из Гонконга. А Гонконгом в свою очередь - скажем, компания из Белиза. Эту цепочку можно продолжать долго, но она неизбежно закончится конкретным физическим лицом. Правда, это "лицо" может оказаться простым "номинальным акционером"... При идентификации клиента для открытия счета любой банк всегда будет идти по всей цепочке владения до конкретного физлица - настоящего бенефициара, т.е. до реального окончательного владельца. Так называемый принцип "знай своего клиента" (KYC). Однако, между банками и в этом достаточно различий.

Документарное обеспечение
Не задавались ли вопросом: зачем банку документальное подтверждение Вашего фактического адреса, если Вы можете переехать в любой момент, или платить за коммунальные услуги, но не проживать там? (Например, сдаете недвижимость в аренду и коммунал оплачиваете сами). Если счет открываете Вы, то для чего банку подписи номиналов на анкетах, ксерокопии их документов (а иногда и нотариально заверенные, и с апостилем), документарное подтверждение их адресов, и т.п., если банк и сам прекрасно понимает, что они – лишь статисты, и никакого отношения ни к реальному управлению компанией, ни к управлению счетом не имеют (а обычно даже не знают, где он и есть ли он вообще)?  Или, к примеру, для чего банку подтверждение «материальной состоятельности» клиента? А если, допустим, клиент только начинает бизнес, и пока ничего кроме ржавой иномарки не имеет (но через пару лет вполне может стать миллионером)? И даже если «грянет гром», есть же номер паспорта клиента, в наш век куда ж он денется? Как правило, требования к составу документов определены законодательно, но служба комплайенс каждого конкретного банка может выдвигать свои требования. А с ней лучше не шутить...  И собирает клиент кучу «очень нужной», нотариально заверенной макулатуры. Недешевой, кстати.

На сегодняшний день наиболее либеральны в этом отношении латвийские банки. Например, банк Norvik задаст Вам минимум вопросов по Вашему бизнесу, и потребует минимум информации о Вас, как о бенефициаре. Но это абсолютно не означает отсутствие банковского контроля. И счет в нем открывают – далеко не каждому. Это означает лишь то, что банк старается свести к разумному минимуму расходы времени и нервов клиента.

Заполнение анкет и банковких форм
Нашим клиентам не придется самостоятельно заполнять 2-х сантиметровую стопку анкет, составлять бизнес-план, описание партнеров, структуры товарно-финансовых потоков и общее описание бизнес-модели, а через неделю-две или получать отказ, или, после возврата документов, исправлять допущенные ошибки и неточности. Всю документарную работу с банком на этапе открытия счета мы можем взять на себя и сделать это быстро и правильно.

Или Вы получите нужный Вам результат, или мы вернем Вам деньги, уплаченные Вами за нашу поддержку открытия счета.

Сообщество профессионалов. Комплексные решения для современного бизнеса "под ключ".